Cumplimiento y certificación digital
UKNAME.UK coordina la UK compliance Digital Certification cuando está incluida en un paquete o se solicita por separado. El nivel del certificado se selecciona de acuerdo con la finalidad comercial prevista y la profundidad de las pruebas requeridas.
1. Ruta de certificación
Nivel 1 — Identity Verified
El Nivel 1 acredita la entidad legal y las pruebas de identidad aplicables. Las áreas habituales de revisión incluyen denominación legal y número de empresa, jurisdicción y estado, domicilio social, administradores actuales relevantes y autoridad del solicitante. La credencial puede incluir ID del certificado, PIN de verificación, ruta QR segura, estado en vivo, fechas de emisión/caducidad, alcance definido e historial del certificado. El nivel confirma el alcance de identidad indicado; no es una opinión financiera, crediticia, de sanciones ni jurídica.
Nivel 2 — Business Verified
El Nivel 2 añade una revisión corporativa más completa. Puede incluir los controles del Nivel 1 más administradores/control, personas con control significativo, pruebas de titularidad real, documentación societaria, coherencia de registros corporativos e información sobre actividad empresarial. El objetivo es ofrecer a las contrapartes comerciales una imagen probatoria más sólida. El destinatario sigue siendo responsable de su propia evaluación de riesgos, diligencia debida y decisión de aprobación.
Nivel 3 — Compliance Ready
El Nivel 3 incluye los niveles anteriores y examina la preparación para un caso de uso declarado con mayores exigencias. La revisión puede incluir preparación AML/KYC, gobierno corporativo, transparencia operativa y completitud documental. «Compliance Ready» describe la revisión de pruebas acordada y no significa aprobación regulatoria, cumplimiento legal en todas las jurisdicciones ni incorporación garantizada por un banco, proveedor de pagos, inversor o proveedor.
Trusted Business — estado supervisado
Trusted Business es un estado de supervisión continua que se añade al nivel de certificación subyacente adecuado, no un nivel único independiente. Puede incluir seguimiento de determinados cambios en administradores, PSC, domicilio social, estado de la empresa e indicadores públicos relevantes, junto con reevaluación anual y actualización de pruebas. Cambios materiales pueden activar revisión, suspensión o revocación.
2. Elegir el nivel
El alcance debe corresponder a la decisión prevista: por ejemplo incorporación de proveedores, presentación comercial, preparación bancaria/de pagos, compras, revisión de inversión o diligencia profesional. El solicitante debe identificar la finalidad, confirmar la profundidad de las pruebas requeridas y elegir entre una credencial puntual o supervisión continua.
3. Solicitud y pruebas
Tras confirmar el pedido, se puede solicitar al solicitante información de la empresa, pruebas de autoridad y documentos relevantes para el nivel elegido. El proveedor de certificación puede pedir aclaraciones o pruebas adicionales si el material inicial es incompleto, incoherente o insuficiente para el alcance definido. Presentar la solicitud no garantiza la emisión.
4. Emisión, validez y estado
El certificado solo se emite cuando el proveedor completa la revisión acordada y considera acreditado el alcance definido. La credencial indica fecha de emisión, caducidad o período de revisión e información de estado. Un certificado temporal puede requerir una nueva revisión al caducar. El estado supervisado exige elegibilidad continua y reevaluación periódica.
5. Suspensión, revocación y cambio material
Un certificado o estado supervisado puede suspenderse, modificarse o revocarse si cambia información material de la empresa, se detectan pruebas inexactas, el solicitante deja de cumplir el alcance definido o no se completa una reevaluación exigida. Puede requerirse una revisión nueva o actualizada antes de restablecer el estado.
6. Qué no hace la certificación
La certificación es una credencial basada en pruebas para el alcance indicado. No traslada la responsabilidad de decisión del destinatario, no garantiza apertura de cuenta bancaria, incorporación por un proveedor de pagos, inversión, aceptación de compras o aprobación regulatoria, y no sustituye asesoramiento jurídico, fiscal, financiero o sobre sanciones.
7. Tratamiento de datos
La información necesaria para la certificación se trata para la revisión y el alcance acordados. UKNAME.UK puede conservar el registro del pedido y las comunicaciones necesarias para coordinar el paquete. El tratamiento de datos personales se describe en la Política de privacidad.
8. Pago y prestación
El pago se solicita después de confirmar el alcance del servicio y la fase necesaria de identificación del cliente. La instrucción de pago individual se facilita a través del Portal del cliente. La revisión de certificación comienza conforme al pedido confirmado, una vez recibida la información requerida y cumplidas las condiciones de pago.