Conformité & certification numérique
UKNAME.UK coordonne la UK compliance Digital Certification lorsqu’elle est incluse dans un forfait ou commandée séparément. Le niveau du certificat est choisi en fonction de l’objectif commercial prévu et du niveau de preuve requis.
1. Parcours de certification
Niveau 1 — Identity Verified
Le Niveau 1 établit l’entité juridique et les justificatifs d’identité applicables. Les points typiquement examinés comprennent la dénomination légale et le numéro de société, la juridiction et le statut, le siège enregistré, les dirigeants actuels pertinents et le pouvoir du demandeur. Le justificatif peut inclure un identifiant de certificat, un PIN de vérification, un parcours QR sécurisé, le statut en direct, les dates d’émission/expiration, le périmètre défini et l’historique du certificat. Ce niveau confirme le périmètre d’identité indiqué ; il ne constitue pas un avis financier, de crédit, de sanctions ou juridique.
Niveau 2 — Business Verified
Le Niveau 2 ajoute un examen plus complet de la société. Il peut inclure les contrôles du Niveau 1 ainsi que les dirigeants/le contrôle, les personnes exerçant un contrôle significatif, les preuves de bénéficiaires effectifs, la documentation constitutive, la cohérence des registres de société et les informations sur l’activité. L’objectif est de fournir aux contreparties commerciales un ensemble de preuves plus solide. Le destinataire reste responsable de sa propre évaluation des risques, diligence et décision d’approbation.
Niveau 3 — Compliance Ready
Le Niveau 3 inclut les niveaux précédents et examine la préparation à un cas d’usage déclaré présentant des exigences supérieures. L’examen peut couvrir la préparation AML/KYC, la gouvernance d’entreprise, la transparence opérationnelle et l’exhaustivité documentaire. « Compliance Ready » décrit l’examen convenu des preuves et ne signifie ni approbation réglementaire, ni conformité juridique dans toutes les juridictions, ni onboarding garanti par une banque, un prestataire de paiement, un investisseur ou un fournisseur.
Trusted Business — statut surveillé
Trusted Business est un statut surveillé en continu, superposé au niveau de certification sous-jacent approprié plutôt qu’un niveau ponctuel distinct. Il peut inclure la surveillance de certains changements concernant les dirigeants, PSC, siège enregistré, statut de la société et indicateurs publics pertinents, ainsi qu’une réévaluation annuelle et une mise à jour des preuves. Des changements importants peuvent déclencher un examen, une suspension ou une révocation.
2. Choisir le niveau
Le périmètre doit correspondre à la décision envisagée : onboarding fournisseur, mise en relation commerciale, préparation bancaire/paiement, achats, examen d’investissement ou diligence professionnelle. Le demandeur doit préciser l’objectif, confirmer la profondeur de preuve requise et choisir entre un justificatif ponctuel et une surveillance continue.
3. Demande et justificatifs
Après confirmation de la commande, il peut être demandé au demandeur de fournir des informations sur la société, des preuves d’habilitation et les documents pertinents pour le niveau choisi. Des précisions ou preuves complémentaires peuvent être demandées si les éléments initiaux sont incomplets, incohérents ou insuffisants pour le périmètre défini. Le dépôt d’une demande ne garantit pas la délivrance.
4. Émission, validité et statut
Un certificat n’est émis qu’après achèvement de l’examen convenu par le prestataire et satisfaction quant aux preuves du périmètre défini. Le justificatif indique la date d’émission, l’expiration ou la période de revue et le statut. Un certificat à durée limitée peut nécessiter un nouvel examen à l’expiration. Un statut surveillé requiert une éligibilité continue et une réévaluation périodique.
5. Suspension, révocation et changement important
Un certificat ou statut surveillé peut être suspendu, modifié ou révoqué si des informations importantes sur la société changent, si des preuves s’avèrent inexactes, si le demandeur ne satisfait plus au périmètre défini, si une réévaluation requise n’est pas effectuée ou si une autre condition du prestataire de certification s’applique. Un nouvel examen ou une mise à jour peut être requis avant rétablissement du statut.
6. Ce que la certification ne fait pas
La certification est un justificatif fondé sur des preuves pour le périmètre déclaré. Elle ne transfère pas la responsabilité décisionnelle du destinataire, ne garantit ni ouverture de compte bancaire, ni onboarding auprès d’un prestataire de paiement, investissement, acceptation par les achats ou approbation réglementaire, et ne remplace pas les conseils juridiques, fiscaux, financiers ou en matière de sanctions.
7. Traitement des données
Les informations nécessaires à la certification sont traitées pour l’examen et le périmètre convenus. UKNAME.UK peut conserver le dossier de commande et les communications nécessaires à la coordination du forfait. Le traitement des données personnelles est décrit dans la Politique de confidentialité.
8. Paiement et prestation
Le paiement est demandé après confirmation du périmètre du service et de l’étape d’identification requise. L’instruction de paiement individuelle est fournie via l’Espace client. L’examen de certification commence conformément à la commande confirmée, après réception des informations nécessaires et satisfaction des conditions de paiement.